Thủ đoạn làm giả giấy tờ ngân hàng là gì? Làm sao để tránh bị lừa đảo?

Theo dõi Luật Sư Tố Tụng trên

Bạn có bao giờ tự hỏi làm thế nào những kẻ lừa đảo có thể dễ dàng chiếm đoạt tiền của ngân hàng bằng những thủ đoạn tinh vi? Chúng ta thường nghĩ rằng ngân hàng là nơi an toàn nhất để gửi gắm tiền bạc, nhưng thực tế, nguy cơ bị lừa đảo vẫn luôn hiện hữu. Vậy, những kẻ lừa đảo đã sử dụng những thủ đoạn nào để làm giả giấy tờ ngân hàng và làm sao để tránh trở thành nạn nhân của những vụ lừa đảo đó? Tham khảo ngay bài viết dưới đây.

1. Thủ đoạn làm giả giấy tờ ngân hàng là gì?

Trong thời đại công nghệ số phát triển, các hoạt động giao dịch tài chính ngày càng trở nên phổ biến và thuận tiện. Tuy nhiên, đi kèm với đó là sự gia tăng của các hoạt động lừa đảo, trong đó có việc làm giả giấy tờ để chiếm đoạt tài sản của ngân hàng. Các đối tượng lừa đảo không ngừng tìm kiếm những kẽ hở để thực hiện hành vi phạm tội của mình, gây ra những thiệt hại nghiêm trọng cho cả cá nhân và ngân hàng. Dưới đây là một số thủ đoạn mà các đối tượng thường sử dụng:

1.1. Làm giả giấy tờ chứng minh thu nhập

Đây là một trong những thủ đoạn phổ biến nhất. Các đối tượng thường làm giả các loại giấy tờ như bảng lương, xác nhận thu nhập, sao kê tài khoản để chứng minh khả năng tài chính, từ đó vay được số tiền lớn từ ngân hàng.

Theo một số thống kê gần đây, khoảng 30% các vụ lừa đảo ngân hàng liên quan đến việc làm giả giấy tờ chứng minh thu nhập. Các đối tượng thường sử dụng phần mềm chỉnh sửa ảnh để thay đổi thông tin trên các giấy tờ gốc hoặc in ra các giấy tờ giả có mẫu mã giống hệt bản gốc.

1.2. Làm giả giấy tờ sở hữu tài sản

Đối tượng làm giả các giấy tờ như sổ đỏ, hợp đồng mua bán nhà đất, chứng khoán để thế chấp vay vốn. Các đối tượng có thể sử dụng các phần mềm chuyên dụng để làm giả chữ ký, con dấu hoặc thậm chí tạo ra các giấy tờ giả hoàn toàn mới.

1.3. Làm giả giấy tờ chứng minh nhân thân/ Căn cước công dân

Làm giả chứng minh nhân dân/CCCD, hộ chiếu, giấy phép lái xe để mở tài khoản ngân hàng, thực hiện các giao dịch tài chính. Các đối tượng có thể sử dụng ảnh của người khác hoặc sử dụng công nghệ in 3D để làm giả các loại giấy tờ này.

1.4. Sử dụng thông tin cá nhân bị đánh cắp

Các đối tượng thu thập thông tin cá nhân của người khác từ nhiều nguồn khác nhau như mạng xã hội, các trang web, sau đó sử dụng thông tin này để làm giả hồ sơ vay vốn. Với sự phát triển của công nghệ thông tin, việc đánh cắp thông tin cá nhân trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết.

1.5. Làm giả hợp đồng kinh doanh

Làm giả các hợp đồng mua bán hàng hóa, dịch vụ để chứng minh doanh thu, lợi nhuận của công ty, từ đó vay được số tiền lớn. Các đối tượng thường làm giả chữ ký, con dấu của các bên tham gia hợp đồng hoặc tạo ra các hợp đồng giả hoàn toàn mới.

1.6. Lợi dụng sơ hở trong quy trình kiểm soát của ngân hàng

Một số ngân hàng chưa có quy trình kiểm soát chặt chẽ, dẫn đến việc dễ dàng bị các đối tượng lừa đảo lợi dụng. Các đối tượng có thể lợi dụng việc kiểm tra hồ sơ sơ sài hoặc làm quen với nhân viên ngân hàng để thực hiện hành vi gian lận.

1.7. Tạo lập công ty ma

Các đối tượng thành lập các công ty ma với mục đích vay vốn ngân hàng, sau đó chiếm đoạt số tiền vay và bỏ trốn. Các công ty ma thường có vốn điều lệ nhỏ, không có hoạt động kinh doanh thực tế và sử dụng các địa chỉ ảo.

Tham khảo: Làm giả giấy tờ để vay vốn ngân hàng có bị phạt tù không?

2. Làm sao để tránh bị lừa đảo bởi các giấy tờ bị làm giả?

Trong thời đại công nghệ số phát triển như hiện nay, việc làm giả giấy tờ trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết, gây ra những hậu quả nghiêm trọng cho cả cá nhân và tổ chức. Để bảo vệ bản thân khỏi những rủi ro này, chúng ta cần trang bị cho mình những kiến thức và kỹ năng cần thiết để phát hiện và phòng tránh các loại giấy tờ giả mạo.

2.1. Nâng cao ý thức cảnh giác

• Đối với bất kỳ giao dịch quan trọng nào liên quan đến giấy tờ, hãy luôn giữ thái độ cảnh giác cao độ. Đừng vội tin vào những lời hứa hẹn quá hấp dẫn hoặc những thông tin chưa được xác minh.
• Trước khi ký kết bất kỳ hợp đồng nào, hãy dành thời gian để kiểm tra kỹ lưỡng các giấy tờ liên quan. Đối chiếu thông tin trên giấy tờ với các nguồn thông tin chính thống khác như website của cơ quan nhà nước, sổ hộ khẩu, giấy phép kinh doanh…
• Đừng để bị áp lực bởi thời gian hoặc những lời thúc giục phải đưa ra quyết định nhanh chóng. Hãy dành thời gian để suy nghĩ kỹ lưỡng trước khi đưa ra quyết định cuối cùng.

2.2. Kiểm tra kỹ các dấu hiệu nhận biết giấy tờ giả

• Giấy tờ giả thường có chất lượng giấy kém, màu sắc nhạt nhòa, dễ bị nhòe mực.
• Giấy tờ chính thống thường có dấu nước đặc trưng, khó làm giả.
• Kiểm tra kỹ con dấu xem có bị mờ, lệch hoặc không rõ nét.
• So sánh chữ ký trên giấy tờ với các mẫu chữ ký đã được lưu trữ hoặc được cung cấp bởi người ký.
• Sử dụng các ứng dụng quét mã vạch để kiểm tra tính xác thực của giấy tờ.

2.3. Kiểm tra thông tin qua các kênh chính thống

• Liên hệ trực tiếp với cơ quan, tổ chức có liên quan để xác minh thông tin trên giấy tờ.
• Nhiều cơ quan nhà nước đã cung cấp các dịch vụ tra cứu thông tin trực tuyến, giúp bạn dễ dàng kiểm tra tính xác thực của giấy tờ.
• Sử dụng các công cụ tìm kiếm để tìm kiếm thông tin về các vụ lừa đảo liên quan đến loại giấy tờ mà bạn đang nghi ngờ.

2.4. Cẩn trọng khi giao dịch trực tuyến

• Chỉ thực hiện các giao dịch trực tuyến trên các trang web có địa chỉ web rõ ràng, có chính sách bảo mật và được nhiều người tin tưởng.
• Tránh cung cấp thông tin cá nhân như số tài khoản ngân hàng, mật khẩu cho người lạ hoặc các trang web không đáng tin cậy trên không gian mạng.
• Ưu tiên sử dụng các phương thức thanh toán trực tuyến an toàn như thẻ tín dụng, ví điện tử có liên kết với ngân hàng.

2.5. Tìm kiếm sự hỗ trợ từ chuyên gia

• Báo cáo ngay cho cơ quan công an nếu bạn phát hiện bất kỳ hành vi lừa đảo nào.
• Nếu bạn đang bị lừa đảo và muốn lấy lại tài sản của mình hãy tìm đến sự tư vấn của luật sư để được hướng dẫn cách giải quyết.

2.6. Các biện pháp phòng ngừa khác

• Luôn sao lưu các bản sao giấy tờ quan trọng để phòng trường hợp bị mất mát hoặc hư hỏng.
• Cập nhật những thông tin mới nhất về các thủ đoạn lừa đảo để có thể phòng tránh hiệu quả.
• Tham gia các khóa đào tạo về an toàn thông tin để nâng cao kỹ năng bảo vệ bản thân.

Việc làm giả giấy tờ là một vấn nạn xã hội, đòi hỏi sự cảnh giác cao độ của mỗi người. Bằng cách trang bị cho mình những kiến thức và kỹ năng cần thiết, chúng ta có thể tự bảo vệ mình và cộng đồng trước những hành vi lừa đảo này.

3. Tại sao bạn nên lựa chọn Văn phòng luật sư tố tụng?

Với hơn 10 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tố tụng, Văn phòng luật sư tố tụng tự hào là đơn vị tư vấn pháp lý uy tín và nhận được sự tín nhiệm từ nhiều Khách hàng. Chúng tôi cam kết mang đến cho Quý Khách hàng dịch vụ pháp lý chuyên nghiệp, hiệu quả và tận tâm.

Với đội ngũ luật sư giàu kinh nghiệm, chúng tôi luôn sẵn sàng đồng hành cùng Quý Khách hàng trong suốt quá trình giải quyết vụ án, bảo vệ quyền lợi hợp pháp của Quý Khách hàng một cách tối ưu. Chúng tôi sẽ xây dựng một chiến lược pháp lý rõ ràng, cụ thể và thực hiện các thủ tục pháp lý một cách nhanh chóng, chính xác, giúp bạn tiết kiệm thời gian và chi phí.

Chúng tôi hiểu rằng thông tin cá nhân và thông tin vụ án của Khách hàng là vô cùng quan trọng. Vì vậy, chúng tôi cam kết sẽ bảo mật tuyệt đối mọi thông tin của Khách hàng theo quy định của pháp luật.

Liên hệ ngay với chúng tôi để được tư vấn ngay hôm nay!