Chiêu trò lừa đảo vay tiền bằng CMND

Cảnh báo lừa đảo Cẩm Xuyên 27/02/2023

Tăng giảm cỡ chữ: A^- A⁺

Mục lục

Việc vay tiền mà chỉ cần chứng minh nhân dân là có thể giải ngân, số tiền cho vay lớn, lãi suất thấp,… thu hút sự quan tâm của rất nhiều người. Chính vì vậy đây là miếng mồi ngon cho những đối tượng lừa đảo. Chúng thực hiện các chiêu trò lừa đảo vay tiền bằng CMND để lấy tiền của người tham gia.

1. Các hình thức lừa đảo vay tiền bằng CMND

Những người tìm đến dịch vụ vay tiền bằng CMND thường là những người cần tiền gấp hoặc không đủ điều kiện để vay tiền tại các tổ chức tín dụng có uy tín nên chọn hình thức này.

Biết được nhu cầu cấp bách và sự cả tin của người vay, những đối tượng cung cấp những gói vay không cần tài sản thế chấp, chỉ cần CMND với mức lãi suất vượt quá quy định của nhà nước rất nhiều lần. Có những nơi mức lãi suất có thể lên đến 400%.

Thủ đoạn của chúng rất đơn giản nhưng đánh trúng tâm lý của người dân vì vậy rất nhiều người lao vào vay tiền.

Nạn nhận thường được vay số tiền ban đầu nhưng số nợ sẽ là khổng lồ so với sô tiền vay, và nếu mất khả năng chi trả bạn sẽ bị tấn công, đe dọa, khủng bố để đòi nợ. Không chỉ bạn mà những người thân, bàn bè, đồng nghiệp cũng sẽ bị tương tự.

Những thủ đoạn lừa đảo vay tiền bằng CMND phổ biến như:

– Lừa đảo vay tiền bằng CMND qua App và Web:

Những đối tượng sẽ lập các app vay tiền hoặc các trang web có vẻ rất uy tín. Để nhận diện các app, trang web không được cấp phép thì bạn nên trang bị những kiến thức sau:

Những app và web này liên tục chạy quảng cáo để tiếp cận những người có nhu cầu vay nóng, chỉ 5 phút, lãi suất thấp, chỉ cần CMND;
Thủ tục đơn giản, sau khi tải app chỉ cần có chứng minh nhân dân;
Mức giải ngân không đúng số tiền ban đầu, sau đó chúng tự ý rút ngắn kỳ hạn cho vay, nâng lãi suất hoặc thu các khoản phí vô lý.

– Dán tờ rơi: Tờ rơi được dán khắp các mặt phố, trên các cột đèn giao thông là những kiểu cho vay mà người dân cần tránh.

– Lừa đảo vay vốn qua các trang mạng xã hội: Thường thì bên cho vay chỉ cần người vay chụp ảnh CMND cho mạng xã hội, bên cho vay sẽ giải ngân qua số tài khoản mà người vay không mất khoản phí nào hết.

2. Xử phạt hình sự đối với hành vi lừa đảo vay tiền bằng CMND nhằm chiếm đoạt tài sản

Đối với hành vi lừa đảo vay tiền bằng CMND nhằm chiếm đoạt tài sản thì các đối tượng có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Theo đó, tại Điều 174 Bộ Luật Hình sự 2015 (được sửa đổi, bổ sung tại khoản 3 Điều 2 Luật sửa đổi Bộ luật Hình sự 2017) quy định về các mức hình phạt cụ thể như sau:

– Người nào bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 2.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng hoặc dưới 2.000.000 đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm:

Đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt tài sản mà còn vi phạm;
Đã bị kết án về tội này hoặc về một trong các tội quy định tại các điều 168, 169, 170, 171, 172, 173, 175 và 290 của Bộ luật này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm;
Gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội;
Tài sản là phương tiện kiếm sống chính của người bị hại và gia đình họ.

– Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 02 năm đến 07 năm:

Có tổ chức;
Có tính chất chuyên nghiệp;
Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng;
Tái phạm nguy hiểm;
Lợi dụng chức vụ, quyền hạn hoặc lợi dụng danh nghĩa cơ quan, tổ chức;
Dùng thủ đoạn xảo quyệt;

– Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 07 năm đến 15 năm:

Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng;
Lợi dụng thiên tai, dịch bệnh.

– Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 12 năm đến 20 năm hoặc tù chung thân:

Chiếm đoạt tài sản trị giá 500.000.000 đồng trở lên;
Lợi dụng hoàn cảnh chiến tranh, tình trạng khẩn cấp.

Ngoài ra, người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

3. Dịch vụ tố tụng hình sự tại Văn phòng Luật sư Phan Law Vietnam

Dịch vụ pháp lý hình sự tại Văn phòng Luật sư Phan Law Vietnam cung cấp cho Khách hàng các dịch vụ về pháp lý liên quan đến tội phạm lừa đảo vay tiền. Các dịch vụ bao gồm:

Tư vấn pháp lý: Luật sư sẽ tư vấn cho Khách hàng về các quy định pháp luật liên quan đến tội phạm và hình sự, giúp Khách hàng hiểu rõ quy trình pháp lý trong vụ án.
Đại diện Khách hàng trong các phiên Tòa: Luật sư sẽ đại diện cho Khách hàng trong các phiên Tòa liên quan đến tội phạm lừa đảo vay tiền, bảo vệ quyền lợi của Khách hàng.
Điều tra, thu thập chứng cứ: Luật sư sẽ giúp Khách hàng thu thập và xác minh các chứng cứ liên quan đến vụ án, giúp Khách hàng có thể bảo vệ mình tốt nhất trong quá trình pháp lý.
Giải quyết các vấn đề liên quan: Luật sư sẽ giúp Khách hàng giải quyết các vấn đề pháp lý liên quan, bao gồm việc đàm phán với bên đối tác hoặc các cơ quan chức năng để giải quyết vụ án.

Văn phòng Luật sư Phan Law Vietnam cam kết cung cấp cho Khách hàng dịch vụ pháp lý hình sự chuyên nghiệp, đảm bảo quyền lợi và lợi ích của Khách hàng được bảo vệ tốt nhất.

4.4/5 - (5 bình chọn)