Cảnh giác chiêu trò lừa đảo chuyển nhầm tiền và cách xử lý

Theo dõi Luật Sư Tố Tụng trên

Nếu một ngày bỗng nhiên tài khoản của Quý khách nhận được một số tiền lớn từ tài khoản hoàn toàn xa lạ, hãy cẩn trọng bới đây có thể là một trong các chiêu thức lừa đảo chuyển nhầm tiền hết sức tinh vi. Ở bài viết này, Văn phòng luật sư tố tụng sẽ cung cấp cho Quý khách thông tin về chiêu trò và cách xử lý khi gặp trường hợp này.

1. Kịch bản lừa đảo chuyển nhầm tiền phổ biến hiện nay

Trong thời gian gần đây, qua Hotline của Văn phòng luật sư tố tụng nhận được rất nhiều cuộc gọi phản ánh về việc tài khoản của mình bỗng nhiên nhận được một khoản tiền mà không biết người chuyển tiền là ai. Cùng lúc, trên các trang mạng xã hội, diễn đàn cũng xôn xao cảnh báo về chiêu thức cố tình chuyển khoản nhầm để lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo đó, chiêu thức lừa đảo chủ yếu nhắm tới những người nhẹ dạ cả tin để những nạn nhân lộ thông tin, số tài khoản ngân hàng. Sau khi cố tình chuyển khoản nhầm, các đối tượng lừa đảo sẽ tiếp tục thực hiện các kịch bản sau:

– Mạo danh ngân hàng gọi điện hoặc gửi tin nhắn thông báo về việc người chuyển nhầm và yêu cầu khách hàng truy cập đường link website mạo danh nhằm dẫn dụ lấy cắp thông tin truy cập, mã OTP để chiếm đoạt tiền trong tài khoản của nạn nhân.

– Kẻ lừa đảo sẽ giả danh là người thu hồi nợ của một công ty tài chính nào đó để liên hệ với nạn nhân và yêu cầu người này trả số tiền đã chuyển như một khoản vay với lãi suất rất cao.

Thậm chí, nhiều đối tượng còn đe doạ, khủng bố nạn nhân khiến họ rất lo lắng và hoảng sợ mà phải thực hiện theo yêu cầu.

Có thể thấy, cùng với sự phát triển khoa học công nghệ, xã hội ngày càng xuất hiện nhiều các thủ đoạn lừa đảo tinh vi và khó nhận biết. Nếu không đủ tỉnh táo thì bất cứ ai cũng có thể là nạn nhân của chiêu trò này.

Xem thêm: Bay hàng trăm triệu đồng vì lừa đảo đầu tư qua mạng

2. Bị lừa đảo chuyển nhầm tiền thì xử lý như thế nào?

Khi nhận được một khoản tiền chuyển nhầm cho dù chưa ai có liên hệ, Quý khách cũng không được tiêu vào số tiền này. Dù vô tình hay cố ý chuyển nhầm thì người nhận được số tiền này vẫn có nghĩa vụ phải trả lại tiền.

Căn cứ theo Điều 579 Bộ luật Dân sự năm 2015, nếu sử dụng vào số tiền chuyển nhầm với mục đích cá nhân sẽ bị cáo là chiếm hữu tài sản người khác và hành vi này có thể bị phạt từ 03 đến 05 triệu đồng (theo điểm đ, khoản 2 Điều 15 Nghị định 144/2021/NĐ-CP).

Ngoài ra, người chiếm giữ số tiền đó cũng có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội chiếm giữ trái phép tài sản (theo Điều 176 Bộ luật Hình sự năm 2015 sửa đổi năm 2017).

1. Người nào cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm tài sản trị giá từ 10.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng, hoặc dưới 10.000.000 đồng nhưng tài sản là di vật, cổ vật hoặc vật có giá trị lịch sử, văn hóa bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được, sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu được nhận lại tài sản đó theo quy định của pháp luật, thì bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.

2. Phạm tội chiếm giữ tài sản trị giá 200.000.000 đồng trở lên hoặc bảo vật quốc gia, thì bị phạt tù từ 01 năm đến 05 năm.

Như vậy, thay vì sử dụng số tiền đó, người nhận cần phải chủ động liên hệ với ngân hàng để thông báo, phía ngân hàng sẽ cung cấp thông tin cần thiết để đối chiếu với số tài khoản chuyển nhầm tiền. Để tránh lừa đảo chuyển nhầm tiền, khi chuyển lại tiền cần phải có sự chứng kiến của bên thứ ba, lưu giữ lại chứng từ về việc chuyển tiền.

Nếu xét thấy vụ việc có tính chất lừa đảo thì người nhận có thể báo vụ việc với cơ quan công an địa phương để được giải quyết kịp thời.

3. Xử lý hành vi lừa đảo chuyển nhầm tiền

Hành vi xâm phạm quyền sở hữu tài sản của người khác sẽ bị xử lý nghiêm theo quy định. Tuỳ vào từng mức độ, tính chất hành vi lừa đảo, kẻ lừa đảo có thể bị phạt hành chính hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự, cụ thể:

* Xử phạt hành chính:

Căn cứ theo điểm c khoản 1 Điều 15 Nghị dịnh 144/2021, người vi phạm sẽ bị phạt từ 02 – 03 triệu đồng với hành vi:

Đồng thời bị tịch thu tang vật, phương tiện thực hiện hành vi vi phạm. Trường hợp đối tượng vi phạm là người nước ngoài thì sẽ bị trục xuất ra khỏi Việt Nam.

* Truy cứu trách nhiệm hình sự:

Đối tượng lừa đảo chuyển tiền nhầm tiền có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo Điều 174 Bộ luật Hình sự năm 2015 sửa đổi, bổ sung năm 2017 với mức phạt thấp nhất từ cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm và mức phạt cao nhất là tù chung thân.

Ngoài ra, người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

Xem thêm: Xử lý tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản

4. Dịch vụ tư vấn pháp lý uy tín, chuyên nghiệp tại Văn phòng luật sư tố tụng

Với kinh nghiệm hơn 12 năm tư vấn, giải quyết các vụ án hình sự về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Văn phòng luật sư tố tụng sẽ cung cấp cho Quý khách dịch vụ pháp lý uy tín và chuyên nghiệp nhất.

Trên đây là những thông tin liên quan đến vấn đề lừa đảo chuyển nhầm tiền. Với từng trường hợp cụ thể, các bạn hãy gọi đến số Hotline hoặc để lại thông tin dưới form sau để Văn phòng luật sư tố tụng hỗ trợ chi tiết nhất.