Nhận biết thủ đoạn lừa đảo vay tiền bằng CMND. Xử lý thế nào khi bị người khác lấy CMND đi vay tiền?

Theo dõi Luật Sư Tố Tụng trên

Hiện nay, công nghệ ngày càng phát triển bên cạnh những lợi ích cũng tồn tại những rủi ro tiềm ẩn, trong đó điển hình là hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Vậy lừa đảo vay tiền bằng CMND là gì, xử lý như thế nào nếu bị người khác lấy CMND đi vay tiền. Văn phòng luật sư tố tụng sẽ giải đáp cho Quý khách trong bài viết dưới đây.

1. Hành vi lừa đảo vay tiền bằng CMND là gì?

Lừa đảo vay tiền bằng Chứng minh nhân dân/Căn cước công dân (CMND/CCCD) là hình thức mà các đối tượng lừa đảo lợi dụng sự cả tin của người đang cần vay tiền gấp. Nạn nhân thường là những người không có khả năng vay tiền tại các công ty tài chính uy tín hoặc vay qua ngân hàng. Họ tìm đến các app vay tiền online để được vay tiền thông qua việc cung cấp CMND/CCCD.

Những đối tượng lừa đảo này thường đưa ra những lời mời chào hấp dẫn về lãi suất, vay được nhiều tiền nhưng thủ tục lại vô cùng đơn giản là chỉ cần cung cấp CMND/CCCD. Tuy nhiên trên thực tế, khoản vay này lại được tính với lãi suất vượt quá quy định của Nhà nước, dao động từ 250% lên đến 400%.

Những nạn nhân mắc bẫy lừa đảo vay tiền bằng CMND này sẽ gánh một khoản nợ lớn hơn rất nhiều so với khoản vay ban đầu. Nếu không còn khả năng trả nợ có thể bị đe doạ, tấn công bằng vũ lực để đòi nợ.

Xem thêm: Cảnh báo các chiêu trò lừa đảo qua điện thoại

2. Cách nhận biết hành vi lừa đảo vay tiền bằng CMND/CCCD

2.1. Lừa đảo vay tiền bằng CMND qua Website và các app vay tiền

Đây là hình thức lừa đảo phổ biến và khá tinh vi hiện nay. Những đối tượng cho vay sẽ thông qua các Website hoặc app để cho vay trực tuyến. Người dùng sẽ không thể phân biệt được đâu là app cho vay được Nhà nước cấp phép và đâu là app cho vay nặng lãi. Cách nhận biết thủ đoạn này như sau:

– Bên vay sẽ tìm kiếm những đối tượng cho nhu cầu vay vốn gấp, vay nóng để tiếp cận. Những đối tượng nay sẽ liên tục đăng quảng cáo các app cho vay và website cho vay trên mạng xã hội với những thông tin hấp dẫn như: Giải ngân trong vòng 3 phút, chỉ cần CMND, lãi suất chỉ 0,01%,…

– Khi tải những app này về điện thoại, thủ tục đăng ký cho vay rất đơn giản, nạn nhân chỉ cần chụp mặt trước, mặt sau CMND là đăng ký xong.

– Bên cho vay sẽ thường giải ngân không đúng với số tiền đã đăng ký vay và còn có thể rút ngăn kỳ hạn vay hoặc nâng lãi suất đã thoả thuận vay trên app ban đầu. Hợp đồng cho vay rất nhập nhằng, không rõ ràng và nhiều khoản phát sinh vô lý khiến cho số tiền người vay bị đội lên rất nhiều lần.

– App vay tiền hoặc website vay tiền trong trường hợp này là tự phát, không được quản lý bởi công ty tài chính và không được Nhà nước cấp phép cho hoạt động.

Do đó, để tránh bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản thì Quý khách khi có nhu cầu vay tiền qua app, website cần phải tìm hiểu kỹ thông tin về giấy phép hoạt động trước khi ký hợp đồng vay tiền.

2.2. Lừa đảo vay tiền bằng CMND duyệt nhanh qua thông tin trên tờ rơi

Không khó để tìm thấy tờ rơi vay tiền được rán trên các trụ điện, các mặt tường trường học. Những tờ rơi quảng cáo cho vay nóng này với lãi suất thấp hiện nay phổ biển trên những cột điện kèm theo số điện thoại liên lạc.

Những tờ rơi này không chỉ làm mất thẩm mỹ quan đô thị mà còn tiềm ẩn nhiều nguy cơ lừa đảo từ những đối tượng lừa đảo cho vay tín dụng đen. Hình thức cho vay này cũng rất đơn giản, thường không yêu cầu người vay chuẩn bị hồ sơ, thủ tục gì, chỉ cần có CMND hoặc hộ khẩu (trước đây) để thế chấp là có thể vay tiền. Hậu quả là nạn nhân phải gánh một khoản nợ rất lớn mà không có khả năng chi trả do lãi suất cho vay cao cắt cổ và bị những đối tượng cho vay quấy rối mỗi ngày.

Xem thêm: Mạo danh người khác để lừa đảo bị xử lý như thế nào?

3. Xử lý như thế nào khi bị người khác dùng CMND/CCCD để vay tiền online

Một số người sử dụng CMND/CCCD của người thân, bạn bè để cầm cố tại những nơi cho vay nặng lãi hoặc tín dụng đen để vay tiền nhanh.

Trong trường hợp này người bị lấy cắp thông tin không có nghĩa vụ trả nợ bởi việc trả nợ chỉ xảy ra khi hai bên có thoả thuận về việc vay nợ và người vay phải có nghĩa vụ trả nợ. Tuy nhiên người bị lấy cắp thông tin phải chứng minh được bản thân không phải là người thực hiện vay tiền.

Khi bị lấy cắp thông tin để vay tiền, Quý khách nên trình báo với cơ quan công an địa phương để tiến hành điều tra, xác minh sự việc. Ngoài ra, để phòng việc không vay tiền nhưng vẫn phải trả nợ, Quý khách phải cảnh giác trước những chiêu trò lừa đảo, tuyệt đối không cung cấp thông tin cho người lạ.

4. Dịch vụ tư vấn pháp lý uy tín, chuyên nghiệp lại Văn phòng luật sư tố tụng

Với hơn 12 năm kinh nghiệm giải quyết các vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản, Văn phòng luật sư tố tụng chuyên cung cấp các dịch vụ pháp lý chuyên nghiệp, uy tín đến Quý khách, đảm bảo quyền lợi và lợi ích hợp pháp cho khách hàng.

Mọi thông tin ngoài bài viết này, Quý khách hãy liên hệ ngay với chúng tôi qua số Hotline hoặc để lại thông tin ở form dưới đây. Văn phòng luật sư tố tụng sẽ giải đáp nhanh chóng.