Lừa đảo chuyển nhầm tiền vào tài khoản ngân hàng có bị xử phạt?

Theo dõi Luật Sư Tố Tụng trên

Nếu một ngày bất ngờ tài khoản của bạn nhận được một khoản tiền đáng kể từ một tài khoản hoàn toàn không quen thuộc, hãy cẩn thận vì có thể đó là một trong những hình thức lừa đảo chuyển nhầm tiền vô cùng tinh vi. Cùng Phan Law Vietnam tìm hiểu rõ hơn về chiêu thức lừa đảo này trong qua bài viết dưới đây.

1. Kịch bản lừa đảo chuyển nhầm tiền vào tài khoản ngân hàng

Hình thức lừa đảo chuyển nhầm tiền này chủ yếu nhắm vào những người dễ tin, những người tiết lộ thông tin cá nhân và số tài khoản ngân hàng. Sau khi chuyển khoản nhầm, các kẻ lừa đảo sẽ tiếp tục thực hiện một trong những kịch bản sau:

• Giả danh nhân viên ngân hàng thông qua cuộc gọi hoặc tin nhắn để thông báo về việc chuyển nhầm và yêu cầu khách hàng truy cập vào một đường link trang web giả mạo để lấy thông tin như tên truy cập, mật khẩu và mã OTP, nhằm chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

• Kẻ lừa đảo sẽ giả danh là một nhân viên thu hồi nợ của một công ty tài chính nào đó, liên hệ với nạn nhân và yêu cầu họ trả lại số tiền đó như một khoản vay kèm theo mức lãi suất cao.
• Tiếp tục chuyển khoản vào tài khoản của nạn nhân với số tiền ít hơn kèm nội dung nhờ nạn nhân chuyển số tiền chuyển nhầm vào một tài khoản ngân hàng khác.

Thêm vào đó, nhiều đối tượng còn sử dụng các tin nhắn đe dọa và cuộc gọi đe dọa để khủng bố nạn nhân, làm cho họ hoảng sợ và lo lắng, từ đó buộc họ tuân theo các yêu cầu.

Rõ ràng, với sự phát triển của công nghệ, các hình thức lừa đảo chiếm đoạt tài sản ngày càng trở nên tinh vi và khó nhận biết. Nếu không cảnh giác, bất kỳ ai cũng có thể trở thành nạn nhân của chiêu trò này.

2. Phải xử lý thế nào khi bị lừa đảo chuyển nhầm tiền?

Trong trường hợp nhận được một khoản tiền chuyển khoản nhầm, dù chưa có sự liên hệ nào, quan trọng nhất là không được sử dụng số tiền này. Bất kể là vô tình hay cố ý nhận nhầm, người nhận phải hoàn trả số tiền đó.

Theo quy định tại Điều 579 của Bộ luật Dân sự năm 2015, nếu sử dụng số tiền chuyển khoản nhầm vào mục đích cá nhân, sẽ được coi là hành vi chiếm hữu tài sản của người khác không có căn cứ pháp luật. Theo điểm đ khoản 2 của Nghị định 144/2021, người thực hiện hành vi này có thể bị áp dụng mức phạt tiền từ 03 triệu – 05 triệu đồng.

Ngoài ra, người nhận chuyển khoản nhầm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự với tội danh “chiếm giữ trái phép tài sản” theo quy định tại Điều 176 của Bộ Luật Hình sự 2015 sửa đổi, bổ sung 2017.

Để đảm bảo tuân thủ quy định pháp luật, khi nhận được số tiền chuyển khoản nhầm, người nhận cần chủ động liên hệ ngay với ngân hàng để thông báo vụ việc. Ngân hàng sẽ cung cấp thông tin cần thiết để đối chiếu với số tài khoản chuyển tiền. Trong trường hợp này, cần lưu ý rằng khi chuyển trả số tiền, nên có sự chứng kiến của một bên thứ ba và lưu giữ lại các chứng từ liên quan đến việc chuyển trả tiền.

Ngoài ra, nếu nghi ngờ có sự lừa đảo, người nhận có thể trình báo vụ việc tới cơ quan công an tại địa phương nơi cư trú để được giải quyết kịp thời. Điều này giúp đảm bảo việc xử lý vụ việc theo quy định và bảo vệ quyền lợi của mình.

Xem thêm: Chiêu trò lừa đảo qua điện thoại bị xử phạt thế nào?

3. Hành vi lừa đảo chuyển nhầm tiền bị xử phạt như thế nào?

Hành vi vi phạm quyền sở hữu tài sản của người khác sẽ bị xử lý một cách nghiêm khắc theo quy định của pháp luật. Cách xử lý phụ thuộc vào mức độ và tính chất của hành vi lừa đảo. Kẻ lừa đảo có thể bị xử phạt vi phạm hành chính hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự. 

3.1. Xử phạt hành chính

Theo quy định tại điểm c, Khoản 1 của Nghị định 144/2021, hành vi sau đây sẽ bị áp dụng mức phạt tiền từ 02 triệu – 03 triệu đồng:

c) Dùng thủ đoạn gian dối hoặc bỏ trốn để chiếm đoạt tài sản hoặc đến thời điểm trả lại tài sản do vay, mượn, thuê tài sản của người khác hoặc nhận được tài sản của người khác bằng hình thức hợp đồng, mặc dù có điều kiện, khả năng nhưng cố tình không trả;

Theo đó, những người sử dụng các hình thức lừa đảo để chiếm đoạt tài sản của người khác sẽ bị áp dụng mức phạt tiền từ 02 triệu – 03 triệu đồng.

Ngoài ra, các tang vật, phương tiện được sử dụng để thực hiện hành vi vi phạm sẽ bị tịch thu. Trường hợp đối tượng vi phạm là người nước ngoài, họ còn có thể bị trục xuất khỏi Việt Nam.

3.2. Truy cứu trách nhiệm hình sự với hành vi lừa đảo chuyển nhầm tiền

Đối tượng thực hiện hành vi lừa đảo có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự với tội danh “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo quy định tại Điều 174 của Bộ Luật Hình sự 2015 sửa đổi, bổ sung 2017. Với khung hình phạt tương ứng thấp nhất là phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng – 03 năm và cao nhất là phạt tù từ 12 năm – 20 năm hoặc tù chung thân.

4. Phan Law Vietnam, hỗ trợ tư vấn pháp lý trong trường hợp bị lừa đảo chuyển nhầm tiền

Phan Law Vietnam hiểu rằng trải qua một trường hợp lừa đảo có thể gây ra sự mất mát tài chính và căng thẳng tinh thần. Chúng tôi sẽ là đối tác đáng tin cậy của bạn trong quá trình giải quyết vụ việc lừa đảo chuyển nhầm tiền. Phan Law Vietnam sẽ hỗ trợ bạn thông qua việc phân tích và đánh giá tình huống pháp lý, cung cấp lời khuyên và hướng dẫn về các quyền và nghĩa vụ của bạn. Chúng tôi sẽ làm việc cùng bạn để tìm ra các phương pháp và giải pháp phù hợp nhằm bảo vệ quyền lợi và khôi phục tài sản của bạn.

Hãy để Phan Law Vietnam trở thành đối tác pháp lý đáng tin cậy của bạn trong những trường hợp bị lừa đảo chuyển nhầm tiền. Chúng tôi cam kết đem lại sự hỗ trợ tận tâm và chuyên nghiệp, giúp bạn vượt qua khó khăn và bảo vệ quyền lợi của mình. Liên hệ với chúng tôi ngay hôm nay để nhận được sự tư vấn chất lượng và hỗ trợ toàn diện.