Lừa đảo xin số tài khoản ngân hàng

Giải thích pháp luật Thái Thành 17/04/2023

Tăng giảm cỡ chữ: A^- A⁺

Mục lục

Số tài khoản ngân hàng được dùng để thực hiện các giao dịch thanh toán, như trả tiền, nhận lương,… Do đó, mọi người cần cảnh giác khi đưa thông tin số tài khoản ngân hàng cho người lạ, nhất là trên không gian mạng. Bởi nhiều đối tượng lừa đảo xin số tài khoản ngân hàng sẽ lợi dụng số tài khoản để lộ thực hiện hành vi lừa đảo nhằm chiếm đoạt tiền.

1. Hành vi lừa đảo xin số tài khoản ngân hàng nhằm chiếm đoạt tài sản

Khi lừa đảo xin số tài khoản ngân hàng đủ yếu tố cấu thành tội phạm tại Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015 sửa đổi, bổ sung 2017 sẽ truy cứu trách nhiệm hình sự. Cụ thể như sau:

Thứ nhất, chủ thể thực hiện

Người phạm tội là bất kỳ người nào có đầy đủ năng lực trách nhiệm hình sự và từ đủ 16 tuổi trở lên.

Thứ hai, quan hệ xã hội bị xâm hại

Xâm phạm đến quyền sở hữu tài sản của người khác được pháp luật Hình sự bảo vệ.

Thứ ba, biểu hiện tâm lý bên trong

Người thực hiện nhận thức rõ hành vi xin số tài khoản ngân hàng nhằm chiếm đoạt tài sản là gian dối, trái pháp luật. Và thấy trước hậu quả người sở hữu tài sản sẽ bị mất tiền nhưng vẫn mong muốn hậu quả đó xảy ra.

Thứ tư, biểu hiện bên ngoài

Về hành vi: Người phạm tội sẽ dùng thủ đoạn xin số tài khoản ngân hàng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản, cụ thể như sau:

Yêu cầu bạn truy cập vào đường link xác nhận chuyển tiền: Sau khi có được số tài khoản, kẻ gian sẽ chuyển một khoản tiền vào tài khoản của người này. Rồi giả làm nhân viên ngân hàng gửi tin nhắn, gọi điện, gửi email để thông báo giao dịch chuyển tiền bị treo và yêu cầu truy cập vào đường link để xác nhận thông tin, mở khóa lệnh chuyển tiền,… Đường link sẽ yêu cầu cung cấp các thông tin bảo mật, như: tên truy cập, mật khẩu, mã OTP,… Khi đã nhận được thông tin cần thiết những kẻ lừa đảo sẽ chiếm quyền kiểm soát tài khoản và rút tiền;
Chuyển nhầm tiền vào số tài khoản: Kẻ gian sẽ giả vờ chuyển nhầm một khoản tiền vào tài khoản của bạn với nội dung cho vay. Sau một thời gian, họ sẽ gọi điện đòi tiền cùng với lãi vay. Hoặc, giả danh thành nhân viên ngân hàng để thông báo có người chuyển nhầm tiền và hướng dẫn thủ tục hoàn trả, sau đó gửi đường link yêu cầu điền thông tin cá nhân gồm các thông tin bảo mật và chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

Về hậu quả: Giá trị tài sản bị chiếm đoạt phải từ 2.000.000 đồng trở lên. Nếu dưới 2.000.000 đồng thì phải gây ra hậu quả nghiêm trọng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt hoặc đã bị kết án về tội chiếm đoạt tài sản chưa được xoá án tích mà còn tái phạm.

Về mối quan hệ nhân quả: Hành vi lừa đảo xin số tài khoản ngân hàng phải là nguyên nhân trực tiếp gây ra hậu quả thiệt hại về tài sản.

2. Xử lý hình sự lừa đảo xin số tài khoản ngân hàng

Hành vi lừa đảo xin số tài khoản ngân hàng sẽ bị xử lý hình sự theo các khung hình phạt như sau:

Khung 1: Phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng – 03 năm.

Khung 2: Phạt tù từ 02 năm – 07 năm khi thực hiện hành vi lừa đảo:

Có tổ chức;
Có tính chất chuyên nghiệp;
Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 50.000.000 đồng – dưới 200.000.000 đồng;
Tái phạm nguy hiểm;
Lợi dụng chức vụ, quyền hạn hoặc lợi dụng danh nghĩa cơ quan, tổ chức;
Dùng thủ đoạn xảo quyệt.

Khung 3: Phạt tù từ 07 năm – 15 năm khi:

Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 200.000.000 đồng – dưới 500.000.000 đồng;
Lợi dụng thiên tai, dịch bệnh.

Khung 4: Phạt tù từ 12 năm – 20 năm hoặc tù chung thân khi:

Chiếm đoạt tài sản trị giá 500.000.000 đồng trở lên;
Lợi dụng hoàn cảnh chiến tranh, tình trạng khẩn cấp.

Hình phạt bổ sung: Phạt tiền từ 10.000.000 đồng – 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm – 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

3. Cùng Phan Law Vietnam cảnh giác hành vi lừa đảo xin số tài khoản ngân hàng

Để không trở thành “nạn nhân” của các vụ lừa đảo, Phan Law Vietnam khuyên các bạn:

Tuyệt đối không cung cấp tên, mật khẩu đăng nhập; mã OTP cho bất kỳ ai, kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng;
Tuyệt đối không bấm vào đường link lạ được gửi qua tin nhắn, email, trang mạng xã hội;
Khi cần xác thực thông tin, có thể liên hệ trực tiếp với ngân hàng để được hỗ trợ, không làm theo hướng dẫn của người lạ, số điện thoại mang đầu số lạ.

Nếu các bạn muốn được tư vấn kỹ hơn hoặc hỗ trợ dịch vụ pháp lý Hình sự, đừng ngần ngại liên hệ với chúng tôi qua số hotline, email hoặc tại Văn phòng. Với nhiều năm hành nghề, chúng tôi tự tin là điểm tựa vững chắc trong quá trình đòi lại quyền và lợi ích chính đáng của các bạn, trong vai trò là người bào chữa cho người bị tạm giữ, bị can, bị cáo; người bảo vệ quyền lợi hợp pháp cho người bị hại.