Nhận diện chiêu trò lừa đảo chuyển nhầm tiền và cách xử lý

Theo dõi Luật Sư Tố Tụng trên

Hiện nay những chiêu trò lừa đảo chuyển nhầm tiền xuất hiện rất nhiều. Nếu một ngày bỗng dưng tài khoản của bạn nhận được một số tiền lớn từ một tài khoản lạ thì bạn hãy thật cẩn trọng vì đây có thể là một trong những hành vi lừa đảo chuyển nhầm tiền. Để biết rõ hơn hãy cùng Phan Law Vietnam nhận diện những chiêu trò qua bài viết dưới đây! 

1. Cách kịch bản lừa đảo chuyển nhầm tiền phổ biến nhất hiện nay

Hiện nay trong một thời gian, cơ quan chức năng nhận được nhiều cuộc gọi phàn nàn về việc đột ngột nhận tiền vào tài khoản mà không biết người gửi là ai. Cùng lúc đó, trên các diễn đàn, mạng xã hội xôn xao cảnh báo về thủ đoạn cố tình chuyển nhầm tiền để lừa đảo chuyển nhầm tiền. 

Theo đó, chiêu lừa đảo chuyển nhầm tiền thường chủ yếu nhằm vào những đối tượng cả tin tiết lộ thông tin cá nhân, số tài khoản ngân hàng. Sau kẻ lừa đảo có thể thực hiện theo một vài kịch bản như: 

• Mạo danh ngân hàng, gọi điện hoặc nhắn tin thông báo chuyển khoản sai và yêu cầu khách hàng truy cập vào link website giả mạo để lừa đảo lấy các thông tin như tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP để chiếm đoạt. tiền trong tài khoản.
• Kẻ lừa đảo sẽ giả làm người đòi nợ của một công ty tài chính để liên lạc với nạn nhân và yêu cầu họ trả lại tiền dưới dạng cho vay với lãi suất cao.

Nhiều đối tượng thậm chí còn đe dọa, khủng bố nạn nhân bằng tin nhắn, điện thoại khiến họ hoảng sợ, lo lắng và thực hiện theo yêu cầu. Có thể thấy, với sự phát triển của công nghệ và xã hội, các phương thức lừa đảo chuyển nhầm tiền ngày càng tinh vi và khó phát hiện. Nếu không đủ tỉnh táo, bất cứ ai cũng có thể “rơi vào bẫy” của các thủ đoạn này. 

Xem thêm: Lừa đảo chuyển nhầm tiền vào tài khoản ngân hàng có bị xử phạt?

2. Bị lừa đảo chuyển nhầm tiền thì phải làm như thế nào?

Khi bạn nhận được tiền chuyển nhầm, dù không ai liên lạc với bạn thì tuyệt đối bạn không được tiêu số tiền này. Dù vô tình hay cố ý chuyển nhầm tiền thì người nhận số tiền này có nghĩa vụ hoàn lại số tiền đó.

Bởi theo quy định tại Điều 579 Bộ luật Dân sự 2015, nếu bạn sử dụng số tiền chuyển nhầm này vào mục đích cá nhân thì sẽ bị coi là chiếm hữu tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật. Theo điểm đ khoản 2 Điều 15 Nghị định 144/2021, người thực hiện hành vi này có thể bị phạt từ 3.000.000 – 5.000.000 đồng.

Bên cạnh đó, người chiếm giữ có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về Tội chiếm giữ trái phép tài sản quy định theo Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015, sửa đổi 2017, cụ thể: 

1. Người nào cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm tài sản trị giá từ 10.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng, hoặc dưới 10.000.000 đồng nhưng tài sản là di vật, cổ vật hoặc vật có giá trị lịch sử, văn hóa bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được, sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu được nhận lại tài sản đó theo quy định của pháp luật, thì bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm. 

2. Phạm tội chiếm giữ tài sản trị giá 200.000.000 đồng trở lên hoặc bảo vật quốc gia, thì bị phạt tù từ 01 năm đến 05 năm.

Như vậy, thay vì sử dụng số tiền đó, người nhận cần chủ động liên hệ sớm với ngân hàng để thông báo. Ngân hàng sẽ cung cấp những thông tin cần thiết để đối chiếu với số tài khoản chuyển khoản. Lưu ý, khi chuyển tiền phải có người thứ 3 chứng kiến và phải lưu giữ hồ sơ chuyển tiền.

Hoặc nếu xét thấy vụ việc có dấu hiệu lừa đảo thì người nhận có thể trình báo vụ việc lên cơ quan công an nơi cư trú để giải quyết kịp thời.

3. Hỗ trợ tư vấn pháp lý tại Văn phòng Luật sư Phan Law Việt Nam

Hiện nay những thủ đoạn lừa đảo chuyển nhầm tiền thường diễn ra rất nhiều trong cuộc sống hiện nay. Phan Law Vietnam hiểu rằng những trường hợp lừa đảo này có thể gây tổn thất về tài chính và căng thẳng tinh thần. Chúng tôi sẽ là đối tác tin cậy của bạn trong quá trình giải quyết các trường hợp lừa đảo chuyển tiền. 

Bên cạnh đó, Phan Law Vietnam sẽ hỗ trợ bạn thông qua việc phân tích, đánh giá tình hình pháp lý, tư vấn, hướng dẫn về quyền và nghĩa vụ của bạn. Chúng tôi sẽ làm việc với bạn để tìm ra phương pháp và giải pháp phù hợp để bảo vệ quyền lợi và khôi phục tài sản của bạn.

Ngoài ra, với những trường hợp dành cho bị can, bị cáo nếu muốn được bào chữa, giảm nhẹ tội thì Phan Law Vietnam sẽ hỗ trợ bạn vượt quá khó khăn, bảo vệ quyền lợi của mình. Hãy liên hệ với chúng tôi ngay hôm nay để nhận được sự tư vấn chất lượng và hỗ trợ toàn diện.