Cách nhận biết thủ đoạn, lừa đảo vay tiền bằng CMND 

Theo dõi Luật Sư Tố Tụng trên

Hiện nay, công nghệ thông tin ngày càng phát triển dẫn đến nhiều hình thức lừa đảo ngày càng gia tăng. Trong đó phải kể đến thủ đoạn lừa đảo vay tiền bằng CMND. Qua bài viết dưới đây, Phan Law Vietnam sẽ chỉ ra cách nhận biết thủ đoạn lừa đảo vay tiền bằng CMND để bạn đề phòng nhé! 

1. Hình thức lừa đảo vay tiền bằng CMND là gì? 

Hình thức lừa đảo vay tiền bằng CMND (Chứng minh nhân dân) là việc các đối tượng lừa đảo lợi dụng sự cả tin của những người đang cần tiền gấp, thực hiện hành vi lừa đảo. Những đối tượng bị lừa thường là những người không có khả năng vay tại ngân hàng hoặc các công ty tài chính. Do đó, họ đã tìm đến các app vay tiền online để thực hiện vay nhanh chóng chỉ với CMND. 

Với hình thức lừa đảo vay tiền bằng CMND, đối tượng lừa đảo thường sử dụng thủ đoạn là đưa ra lời chào hấp dẫn về thủ tục vay đơn giản. Chỉ cần cung cấp CMND là đã có thể vay với lãi suất thấp. Những nạn nhân khi mắc bẫy vào hành vi lừa đảo vay tiền bằng CMND thường gánh một khoản nợ rất lớn so với nợ gốc. Họ không có khả năng chi trả nên thường bị đe dọa, tấn công từ đối tượng lừa đảo.

2. Cách nhận biết hành vi lừa đảo vay tiền bằng CMND

2.1. Lừa đảo vay tiền bằng CMND qua app hoặc Website

Một trong những hành vi lừa đảo tinh vi phổ biến hiện nay là lừa đảo qua app hoặc các Website. Những đối tượng lừa đảo sẽ thông qua các kênh này thực hiện hành vi cho vay trực tuyến. Khi đó, lẫn lộn thật giả, người dùng sẽ khó phân biệt được đâu là app cho vay được Nhà nước cấp phép và đâu là ứng dụng cho vay nặng lãi.

Đối với việc lừa đảo vay tiền bằng CMND qua các app, website, có một số cách nhận biết quy trình vay như sau: 

• Bên cho vay sẽ tìm kiếm những người cần vay gấp để tiếp cận. Hoặc các đối tượng lừa đảo sẽ liên tục quảng cáo các app cho vay trên các trang mạng xã hội với lãi suất thấp để thu hút người dùng. 
• Khi người dùng tải các ứng dụng vay này về máy, thủ tục đăng ký khoản vay rất đơn giản, mọi người chỉ cần chụp ảnh mặt trước và mặt sau CMND là đã có thể vay vốn. 
• Các đối tượng lừa đảo sẽ liên tục quảng cáo rầm rộ các app vay vốn trên mạng xã hội như: Giải ngân chỉ trong 05 phút, chỉ cần CMND là có thể vay, lãi suất thấp chỉ 0,01%,…
• Sau đó, khi người dùng vay thì bên cho vay sẽ không giải ngân đúng số tiền đã đăng ký trước đó. Tình trạng này thường xảy ra khi vay tiền online qua ứng dụng.
• Hợp đồng vay tiền thường không rõ ràng và có nhiều khoản phí vô lý khiến số tiền vay phải trả tăng lên gấp nhiều lần.

Qua đó, nếu bạn muốn vay tiền qua các app, website thì cần tìm hiểu kỹ thông tin chi tiết, giấy phép hoạt động, kinh doanh trước khi ký hợp đồng vay.

Xem thêm: Lừa đảo chiếm đoạt tài sản trị giá 1 triệu 950 ngàn có bị xử lý hình sự?

2.2. Lừa đảo vay tiền bằng CMND bằng hình thức dán tờ rơi

Tờ rơi cho vay dán trên cột điện, tường trống cũng được xem là hình thức lừa đảo vay tiền khá phổ biến mà người có nhu cầu vay vốn nên tránh. Theo đó, tờ rơi quảng cáo cho vay nóng lãi suất thấp thường xuất hiện tại những nơi đông người qua lại nhằm thu hút sự chú ý. 

Hình thức cho vay này thường rất đơn giản, không yêu cầu cao về hồ sơ, thủ tục chuẩn bị mà chỉ cần có CMND để thế chấp là đã có thể vay tiền. Nếu không tìm hiểu kỹ, người vay có thể phải gánh một khoản nợ với lãi suất cắt cổ. 

2.3. Lừa đảo qua các trang mạng xã hội

Bên cạnh những cách thức trên thì việc lừa đảo vay tiền qua các trang mạng xã hội như Zalo, Facebook thu hút đông đảo người dùng. Vì vậy, các đối tượng xấu đã lợi dụng điều này để tiếp cận khách hàng, tung ra phương thức cho vay với lãi suất ưu đãi, giải ngân nhanh chóng. 

Các đối tượng lừa đảo vay tiền bằng CMND này thường đăng tin hấp dẫn, thu hút người xem. Qua đó, những người có tâm lý muốn vay tiền nhanh chóng đã làm theo và gánh thêm một khoản nợ lớn mà không rõ mức lãi suất phải trả. 

3. Tư vấn pháp lý về hình thức lừa đảo vay tiền bằng CMND 

Hiện nay, hình thức lừa đảo vay tiền bằng CMND xuất hiện rất nhiều. Qua đó, người dùng sẽ phải gánh thêm những khoản lãi cắt cổ mà không biết rằng mình đang bị lừa. Nếu bạn đang nhận thấy mình gặp phải hành vi lừa đảo thì hãy sử dụng dịch vụ tư vấn pháp lý tại Văn phòng Luật sư Phan Law Vietnam để được hỗ trợ. 

Văn phòng Luật sư Phan Law Vietnam sở hữu đội ngũ Luật sư chuyên môn cao, am hiểu pháp luật có thể hỗ trợ bạn làm mẫu đơn tố cáo lừa đảo. Bên cạnh đó, Phan Law Vietnam cũng sẽ giúp bạn đưa ra những phương pháp giải quyết, khắc phục để tránh bị lừa đảo.