Gặp lừa đảo chuyển nhầm tiền và cách xử lý

Theo dõi Luật Sư Tố Tụng trên

1. Lừa đảo chuyển nhầm tiền là gì?

Không giống những chiêu trò lừa đảo thông thường, chủ ý tạo ra những miếng mồi ‘béo bở” để nạn nhân bị thu hút và mắc bẫy, hình thức lừa đảo “chuyển nhầm tiền” có cách tiếp cận chủ động, tinh vi và nguy hiểm hơn, nhằm vào sự bất cẩn hoặc tình trạng không phòng bị của nạn nhân để “ra tay”. 

Cụ thể, kẻ lừa đảo sẽ cố ý chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng của bạn. Sau đó, chúng sẽ tìm cách liên lạc để yêu cầu bạn hoàn lại tiền. 

Thường có hai cách thức. Một là, chúng sẽ giả danh người thu hồi nợ của công ty tài chính và cho rằng bạn đã nợ món tiền đó, ép bạn phải trả lại tiền kèm theo một khoản lãi cao “cắt cổ”. 

Hai là, chúng sẽ tự giới thiệu là người ngoại quốc, vừa chuyển nhầm tiền cho bạn và yêu cầu được lấy lại thông qua dịch vụ chuyển tiền quốc tế. Sau đó, chúng gửi cho bạn một đường liên kết để điền thông tin chuyển khoản. 

Trên thực tế, không có dịch vụ chuyển tiền quốc tế nào cả mà chỉ là một công cụ được tạo ra để truy cập vào thông tin tài khoản ngân hàng của bạn và chiếm đoạt tiền. 

2. Cách xử lý khi gặp lừa đảo chuyển nhầm tiền:

Thứ nhất, bạn cần cẩn trọng với các thông tin tài khoản ngân hàng cá nhân. Không chia sẻ thông tin tài khoản ngân hàng cá nhân của bạn với bất kỳ ai mà bạn không tin tưởng hoặc không biết rõ.

Thứ hai, hãy xác thực danh tính của người chuyển tiền. Nếu bạn nhận được một khoản tiền từ một nguồn không rõ, hãy xác minh danh tính của người chuyển tiền trước khi tiếp tục bất kỳ giao dịch nào.

Thứ ba, bạn phải cảnh giác khi nhận được yêu cầu trả lại tiền. Nếu bạn nhận được yêu cầu trả lại số tiền đã nhầm vào tài khoản của một người lạ, hãy kiểm tra kỹ trước khi đồng ý. Đồng thời, bạn phải liên hệ với ngân hàng để xác minh tính hợp lệ của yêu cầu này.

Thứ tư, bạn không nên truy cập đường link không an toàn. Bạn phải tránh sử dụng các đường link không rõ nguồn gốc hoặc không an toàn để chuyển tiền hoặc cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng. Đồng thời, bạn phải luôn kiểm tra xem trang web có giấy chứng nhận bảo mật và đảm bảo rằng bạn đang sử dụng dịch vụ chuyển tiền đáng tin cậy.

Thứ năm, bạn hãy tăng cường sử dụng các biện pháp bảo mật mạnh cho tài khoản ngân hàng của bạn, bao gồm mật khẩu mạnh, dùng mã PIN và hạn chế truy cập từ xa vào tài khoản.

Ngoài ra, luôn luôn cảnh giác và tỉnh táo khi tham gia vào các giao dịch tài chính trực tuyến. Nếu bạn nghi ngờ rằng mình có thể bị lừa đảo, hãy liên hệ với cơ quan chức năng hoặc ngân hàng để được tư vấn và hỗ trợ.

3. Lừa đảo chuyển nhầm tiền có bị phạt tù không ?

Như những hình thức chiếm đoạt tài sản bằng thủ đoạn gian dối khác, lừa đảo “chuyển nhầm tiền” vẫn có khả năng bị truy cứu trách nhiệm hình sự bằng hình phạt tù, tùy theo tính chất và mức độ phạm tội.

Theo đó, căn cứ Điều 174 Bộ luật hình sự 2015, sửa đổi bổ sung 2017, mức phạt tù nhẹ nhất là 06 tháng, mức phạt tù nặng nhất là tù chung thân. Mức phạt tù chung thân có thể được áp dụng trong những trường hợp dưới đây:

• Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 500.000.000 đồng trở lên;
• Lợi dụng hoàn cảnh chiến tranh, tình trạng khẩn cấp;
• Bị áp dụng tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự khác.

4. Dịch vụ hỗ trợ tại Văn phòng Luật sư Phan Law Vietnam:

Với đội ngũ chuyên môn cao và có kỹ năng giải quyết các vụ việc lừa đảo chiếm đoạt tài sản, Văn phòng Luật sư Phan Law Vietnam có thể hỗ trợ Quý Khách hàng những cách xử lý tốt nhất, đảm bảo quyền lợi của Quý Khách hàng. 

Ngoài tư vấn phương án xử lý, chúng tôi còn cung cấp dịch vụ tố tụng bao gồm soạn đơn tố cáo, thu thập chứng cứ, kiến nghị cơ quan có thẩm quyền áp dụng các biện pháp cần thiết, tham gia tranh tụng để giải quyết vụ việc cho Quý Khách hàng.