Lừa đảo rút tiền ngân hàng

Giải thích pháp luật Thái Thành 21/05/2023

Tăng giảm cỡ chữ: A^- A⁺

Mục lục

Sự phát triển mạnh mẽ của dịch vụ internet banking cũng dẫn đến nhiều đối tượng lợi dụng sự nhẹ dạ cả tin của người dùng để lừa đảo và chiếm đoạt tiền bạc. Mặc dù truyền thông, các ngân hàng thường xuyên khuyến cáo về vấn đề bảo mật thông tin tài khoản, nhưng hầu như tháng nào cũng có những Khách hàng bị “sập bẫy”. Bài viết dưới đây sẽ nói rõ chiêu trò lừa đảo rút tiền ngân hàng của kẻ gian và chế tài xử lý hình sự.

1. Tình trạng lừa đảo rút tiền ngân hàng

Các đối tượng sẽ mua và sử dụng Sim rác điện thoại, nhóm mạng xã hội Facebook, Zalo hoặc website nhắn tin cho Khách hàng và tự giới thiệu là nhân viên của ngân hàng, công ty tài chính để mời chào, hỗ trợ dịch vụ phát hành thẻ tín dụng và rút tiền mặt. Kẻ gian cũng có thể tư vấn cho chủ thẻ chuyển đổi giao dịch thành khoản trả góp với mức chi phí, lãi suất thấp.

Sau khi các nạn nhân đồng ý, các đối tượng sẽ yêu cầu chụp hình 02 mặt của thẻ tín dụng và cung cấp mã OTP. Sau đó, nhóm này thực hiện thanh toán bằng thẻ thông qua những gian hàng trên website để chuyển tiền từ thẻ của nạn nhân sang tài khoản ví điện tử của các đối tượng. Sau khi thực hiện trót lọt, chúng sẽ ngắt liên lạc với bạn ngay lập tức.

Các vụ việc giả danh nhân viên của ngân hàng để lừa đảo không còn xa lạ nữa. Chúng nắm bắt được nhu cầu cần tiền mặt của người dân nên thường tung ra chiêu trò cho vay, rút tiền từ thẻ tín dụng để lừa đảo. Hiện nay, các ngân hàng không có dịch vụ rút tiền mặt qua bất kỳ kênh giao dịch, đơn vị nào khác ngoài cây rút tiền ATM hoặc POS tại các chi nhánh, phòng giao dịch. Do đó, các bạn cần phải tỉnh táo và cảnh giác, không cung cấp thông tin cá nhân, thông tin tài khoản ngân hàng cho người khác. Và không làm theo yêu cầu từ các cuộc gọi chào mời, hỗ trợ rút tiền mặt từ thẻ tín dụng.

2. Mức xử phạt lừa đảo rút tiền ngân hàng

Người thực hiện hành vi lừa đảo rút tiền ngân hàng có thể bị xử lý hình sự theo Điều 174 Bộ luật Hình sự hiện hành như sau:

Khung 1: Người nào bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 2.000.000 đồng – dưới 50.000.000 đồng hoặc dưới 2.000.000 đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng – 03 năm:

Đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt tài sản mà còn vi phạm;
Đã bị kết án về tội này hoặc về một trong các tội quy định tại các điều 168, 169, 170, 171, 172, 173, 175 và 290 Bộ luật Hình sự hiện hành, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm;
Gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội;
Tài sản là phương tiện kiếm sống chính của người bị hại và gia đình họ.

Khung 2: Bị phạt tù từ 02 năm – 07 năm khi:

Có tổ chức;
Có tính chất chuyên nghiệp;
Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 50.000.000 đồng – dưới 200.000.000 đồng;
Tái phạm nguy hiểm;
Lợi dụng chức vụ, quyền hạn hoặc lợi dụng danh nghĩa cơ quan, tổ chức;
Dùng thủ đoạn xảo quyệt.

Khung 3: Bị phạt tù từ 07 năm – 15 năm khi:

Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 200.000.000 đồng – dưới 500.000.000 đồng;
Lợi dụng thiên tai, dịch bệnh.

Khung 4: Bị phạt tù từ 12 năm – 20 năm hoặc tù chung thân khi:

Chiếm đoạt tài sản trị giá 500.000.000 đồng trở lên;
Lợi dụng hoàn cảnh chiến tranh, tình trạng khẩn cấp.

Hình phạt bổ sung: Bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng – 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm – 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

Hành vi lừa đảo chuyển nhầm tiền

3. Văn phòng Luật sư Phan Law Vietnam cung cấp dịch vụ pháp lý uy tín

Là đơn vị hoạt động lâu năm trong lĩnh vực tư vấn pháp luật và thực hiện thủ tục pháp lý, Phan Law Vietnam có đội ngũ Luật sư có trình độ chuyên môn sâu rộng trong lĩnh vực hình sự, sẽ hỗ trợ tư vấn và thực hiện các thủ tục liên quan một cách tối đa cho các bạn. Hiểu rõ quy định pháp luật, áp dụng đúng quy định; các yếu tố cấu thành tội phạm; vận dụng linh hoạt các văn bản hướng dẫn chuyển tiếp tội danh, hình phạt và xin miễn giảm hình phạt là thế mạnh chủ đạo của Phan Law Vietnam.

Để được phản hồi nhanh chóng và hỗ trợ giải quyết vụ án, hãy liên hệ với chúng tôi thông qua hotline, email hoặc đến trực tiếp tại Văn phòng Luật sư Phan Law Vietnam. Chúng tôi cam kết luôn đặt lợi ích của các bạn lên trên hết mọi việc và tận tâm hỗ trợ giải quyết vụ án.