Cảnh giác chiêu trò lừa đảo chuyển nhầm tiền

Theo dõi Luật Sư Tố Tụng trên

Khi bỗng nhiên tài khoản của bạn có một khoản tiền lạ có thể là vô tình nhưng cũng có thể đây là một cái bẫy lừa đảo chuyển nhầm tiền. Bài viết này, Phan Law Vietnam sẽ giúp bạn cảnh giác với chiêu trò lừa đảo mới này.

1. Cách thức chiêu trò lừa đảo chuyển nhầm tiền

Thời gian vừa qua, mặc dù cơ quan chức năng đã liên tục cảnh báo về chiêu trò lừa đảo này nhưng vẫn có nhiều người gặp rắc rối hay thậm chí trở thành nạn nhân của cái bẫy lừa đảo chuyển nhầm tiền. Các đối tượng lừa đảo sử dụng chiêu trò chuyển nhầm tiền vào tài khoản nạn nhân sau đó gán cho người nhận đã vay nặng lãi hoặc đánh cắp thông tin tài khoản cá nhân để chiếm đoạt tiền trong tài khoản ngân hàng.

Chị H, 33 tuổi ở Hà Nội cho biết, cách đây không ít lâu, chị bỗng nhiên được nhận số tiền gần 50 triệu đồng từ một số tài khoản lạ. Chỉ chưa đầy 1 ngày sau khi nhận được số được đó, chị đã nhận được điện thoại của một người lạ tự xưng chính là người chuyển 50 triệu đồng cho chị. Người đó cũng thông báo đây là số tiền chị H nợ cùng với số lại là hơn 3 triệu đồng.

Khi chị khẳng định là không vay nợ bất kỳ ai và sẽ liên hệ với cơ quan chức năng để giải quyết thì người kia lập tức nhắn tin, gọi điện liên tục để đe doạ chị H. Quá hoang mang, chị H đã đến công an phường trình báo và đến ngân hàng để yêu cầu giúp đỡ.

Người thân của chị H cũng nhận được hàng chục tin nhắn và cuộc gọi đe doạ, thông báo chị H nợ tiền và yêu cầu được thanh toán cả gốc lẫn lãi. Không dừng lại ở đó, đối tượng này còn cắt ghép ảnh của chị H để phát tán trên mạng xã hội nhằm bôi nhọ danh dự, nhân phẩm của chị.

Tình huống mà chị M, 28 tuổi ở Ninh Bình khác gặp lại cho thấy một cách thức lừa đảo chuyển nhầm tiền tinh vi khác. Chị kể lại, sau khi chị chuyển nhầm tiền với số tiền gần 5 triệu, chị đã đăng tin lên mạng xã hội và ra ngân hàng để được trợ giúp lấy lại được tiền. Ít hôm sau đó, chị đã nhận lại đủ số tiền mình chuyển nhầm qua tài khoản.

Tuy nhiên, sau đó một người đã tự xưng là nhân viên ngân hàng gọi điện yêu cầu chị phải làm theo hướng dẫn để xác nhận đã nhận lại được số tiền chuyển nhầm.

Không do dự, chị M đã làm theo hướng dẫn truy cập vào đường link lạ và nhập mã OTP để xác nhận thì tài khoản của chị bỗng nhiên đã bị trừ mất hơn 100 triệu đồng. Lúc đó, chị M mới biết là đã bị lừa.

Theo nhận định cơ quan công an thì việc đăng tải trên mạng xã hội thông tin mình chuyển nhầm tiền cũng là một kẽ hở để kẻ xấu lợi dụng.

Lừa đảo chuyển nhầm tiền không phải là chiêu trò mới nhưng các màn kịch để các đối tượng lừa đảo áp dụng lại biến đổi khôn lượng.

Xem thêm: Gặp lừa đảo chuyển nhầm tiền và cách xử lý

2. Phòng ngừa bẫy lừa đảo chuyển nhầm tiền

Khi nhận được tiền chuyển nhầm vào tài khoản, bạn cần lưu ý không được sử dụng khoản tiền ấy vào việc cá nhân và chỉ làm việc với ngân hàng để trả lại tiền cho người chuyển nhầm, tuyệt đối không được chuyển lại tiền cho người lạ khi không có người thứ 3 làm chứng.

Bạn cần chủ động liên hệ với ngân hàng với cơ quan Công an để thông báo về việc nhận được tiền chuyển khoản nhầm hoặc đợi đại diện của Ngân hàng liên hệ với bạn làm việc. Nếu bạn nhân được cuộc gọi của ngân hàng cần kiểm tra xem có phải đúng số điện thoại của ngân hàng không. Để chắc chắc, bạn vẫn nên ra trực tiếp ngân hàng để làm việc.

Trong trường hợp nếu khoản tiền chuyển nhầm có giá trị nhỏ, bạn có thể yêu cầu ngân hàng cung cấp sao kê rồi đối chiếu với những thông tin người nhận được để tiến hành chuyển khoản trả lại.

Trong trường hợp khoản tiền chuyển nhầm có giá trị lớn, bạn nên sắp xếp thời gian đến trực tiếp chi nhánh ngân hàng gần nhất để thực hiện xác kinh hoặc liên hệ với cơ quan công an để nhận hỗ trợ. Tuyệt đối không cung cấp các thông tin bảo mật như: Mật khẩu truy cập tài khoản, mật khẩu giao dịch 1 lần (mã OTP) cho bất kỳ ai dưới mọi hình thức và tuyệt đối cảnh giác với các yêu cầu truy cập đường link website, đăng nhập yêu cầu cung cấp thông tin tài khoản và thông tin cá nhân.

3. Dịch vụ tư vấn pháp lý uy tín, nhanh chóng, hiệu quả tại Phan Law Vietnam

Nếu bạn đang là nạn nhân của chiêu trò “lừa đảo chuyển nhầm tiền”, bạn hãy liên hệ với Phan Law Vietnam để nhận được hỗ trợ.

Với đội ngũ luật sư giàu kinh nghiệm, đã giải quyết hàng trăm vụ việc tương tự, Phan Law Vietnam sẽ đồng hành cùng bạn trên con đường đòi lại quyền lợi một các nhanh chóng, tiết kiệm công sức thời gian cho bạn.

Trên đây là bài viết cảnh báo về chiêu trò lừa đảo chuyển nhầm tiền, Phan Law Viẹtnam gửi đến bạn. Nếu cần thêm thông tin ngoài bài viết này, bạn hãy liên hệ trực tiếp với chúng tôi để nhận tư vấn miễn phí.