Nhận diện thủ đoạn lừa đảo rửa tiền trong cuộc sống hiện nay

Theo dõi Luật Sư Tố Tụng trên

Nghiên cứu cho thấy, các hình thức lừa đảo rửa tiền trong công nghệ 4.0 hiện nay ngày càng gia tăng. Các vụ án hiện nay ngày càng lưu manh, gian dối bằng nhiều hình thức khác nhau khiến cho việc xử lý gặp rất nhiều điều khó khăn. Cùng Phan Law Vietnam nhận diện thủ đoạn lừa đảo rửa tiền điển hình qua bài viết sau đây.

1. Lừa đảo rửa tiền là gì?

Theo Luật Phòng chống rửa tiền 2022, rửa tiền là hành vi của tổ chức, cá nhân nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc tài sản có được do phạm tội.

Trong đó, “tài sản” có thể là đồ vật, tiền, giấy tờ có giá và các quyền tài sản theo quy định của Bộ luật Dân sự, có thể tồn tại dưới dạng vật chất hoặc phi vật chất; động sản hoặc bất động sản; hữu hình hoặc vô hình; Tài liệu hoặc văn bản pháp luật chứng minh quyền sở hữu hoặc lợi ích đối với tài sản đó.

Lừa đảo rửa tiền là một hình thức tội phạm liên quan đến việc sử dụng các thủ đoạn lừa đảo để chiếm đoạt tiền của người khác, sau đó dùng các phương pháp rửa tiền để hợp pháp hóa nguồn gốc của tiền bất hợp pháp. Lừa đảo rửa tiền có thể gây ra những hậu quả nghiêm trọng cho nền kinh tế, an ninh và xã hội.

Các hành vi được coi là lừa đảo rửa tiền bao gồm:

• Tham gia trực tiếp hoặc gián tiếp vào các giao dịch tài chính, ngân hàng hoặc các giao dịch khác nhằm che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của tiền, tài sản mà mình phạm tội hoặc biết hoặc có cơ sở để biết là do người khác phạm tội mà có; 
• Dùng tiền, tài sản do mình phạm tội mà có hoặc biết hay có cơ sở để biết là do người khác thực hiện hành vi phạm tội để tiến hành kinh doanh, hoạt động khác;
• Che giấu thông tin về nguồn gốc, bản chất thật, địa điểm, quá trình di chuyển, quyền sở hữu tiền, tài sản mà mình phạm tội hoặc có cơ sở để biết là do người khác phạm tội hoặc cản trở việc xác minh thông tin đó;
• Thực hiện một trong các hành vi quy định tại các điểm a, b và c khoản này đối với tiền, tài sản được biết là có được từ việc chuyển nhượng, chuyển đổi tiền, tài sản do người khác hành vi phạm tội mà có.  
• Hỗ trợ các tổ chức, cá nhân liên quan đến tội phạm trốn tránh trách nhiệm pháp lý thông qua việc hợp pháp hóa nguồn gốc tài sản do phạm tội mà có;
• Chiếm hữu tài sản nếu tại thời điểm nhận tài sản biết rõ tài sản đó có được do phạm tội để hợp pháp hóa nguồn gốc tài sản.

2. Thủ đoạn lừa đảo rửa tiền trong giai đoạn hiện nay

2.1. Thành lập các công ty “vỏ bọc” mua bán khống hàng hóa

Công ty vỏ bọc là một thực thể được thành lập hợp pháp nhưng hoạt động không nhằm thực hiện các chức năng vốn có mà nhằm mục đích rửa các nguồn tiền bất chính. Các công ty này sẽ thông qua các hợp đồng khống tạm nhập tái xuất hàng hóa, hoặc khai báo nhiều hơn hoặc ít hơn số lượng hàng hóa thực tế. Đây được coi là một thủ đoạn lừa đảo rửa tiền phổ biến hiện nay. 

Xem thêm: Lừa đảo vay tiền bằng CMND

2.2. Lừa đảo rửa tiền qua nền tảng hình thức trực tuyến

Các vụ lừa đảo rửa tiền trên các nền tảng internet diễn ra khá phổ biến. Tội phạm rửa tiền sử dụng tiền thu được từ hoạt động bất hợp pháp để mua một số lượng lớn thẻ đánh bạc nhưng chỉ đánh bạc hoặc đặt cược số tiền rất ít. Sau đó trả lại thẻ và yêu cầu nhận lại số tiền dưới hình thức séc và khai báo là bạc. Hoạt động của các đối tượng này rất tinh vi, biết lợi dụng công nghệ thông tin tiên tiến “ẩn mình” trên mạng nên rất khó bị phát hiện. 

2.3. Núp bóng các dự án gây quỹ

Thủ đoạn của tội phạm là thiết lập các dự án gây quỹ trực tuyến giả mạo gọi là “nhà đầu tư”. Theo đó các nhà đầu tư sẽ thu tiền thông qua thanh toán trực tuyến. Những kẻ khủng bố hoặc những người ủng hộ có thể sử dụng tên giả hoặc địa chỉ IP đã đăng ký giả để thiết lập một dự án mạng lưới gây quỹ trực tuyến. Bằng cách này, bọn tội phạm có thể thu hút các nguồn tiền xuyên biên giới. 

2.4. Lừa đảo rửa tiền bằng hình thức mua cổ phiếu, trái phiếu

Để thực hiện hành vi lừa đảo rửa tiền, tội phạm sẽ mang tiền đến các trung tâm giao dịch chứng khoán để mua cổ phiếu, trái phiếu. Thủ đoạn của bọn tội phạm là chia tiền bằng cách mua nhiều cổ phiếu khác nhau, sau đó gộp các cổ phiếu đó thành một khoản lớn, nhằm tránh sự chú ý, nghi ngờ của cơ quan quản lý. Tội phạm thậm chí còn mua cổ phiếu giả do các công ty bình phong phát hành. Tại các thị trường chứng khoán xuyên biên giới, những cổ phiếu này sau đó có thể được tung ra thị trường nước ngoài để biến chúng thành hợp pháp.

3. Tư vấn tội phạm lừa đảo rửa tiền tại Phan Law Vietnam

Ngày nay, những vụ lừa đảo rửa tiền xuất hiện rất nhiều trong cuộc sống. Nếu bạn gặp phải tình huống này và cần được tư vấn pháp lý thêm hãy liên hệ với văn phòng luật sư Phan Law Vietnam.

Với kinh nghiệm nhiều năm trong ngành, đội ngũ luật sư tại Văn phòng Luật Phan Law Vietnam sẽ hỗ trợ Khách hàng giải quyết mọi vấn đề liên quan đến lừa đảo, gian lận. Đồng thời, Luật sư của chúng tôi sẽ hỗ trợ Khách hàng hoàn tất các thủ tục khởi kiện các đối tượng đó.